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La Circular Única No. 2 del 2/03/2022 Obliga a Cajas de Compensación familiar a implementar el SARLAFT

Con la entrada en vigencia de esta circular, las cajas de compensación familiar tendrían que adoptar un SARLAFT parecido al que tienen las instituciones vigiladas por la Superintendencia Financiera y la Superintendencia Nacional de Salud. 

Pero, recordemos que el SARLAFT es un sistema de prevención de riesgos que ayuda a identificar, prevenir y monitorear el lavado de activos. Los bancos y otras instituciones financieras lo utilizan para asegurarse de que cumplen con todas las leyes aplicables.

El lavado de dinero es un proceso en el que los delincuentes disfrazan la fuente original del dinero obtenido de actividades ilícitas.

Porque, el lavado de dinero es un proceso en el que los delincuentes disfrazan la fuente original del dinero obtenido de actividades ilícitas. La forma más común de hacerlo es transfiriendo fondos a otra persona o entidad, a menudo a través de una serie de transacciones, y luego disfrazando los fondos como si provinieran de una fuente legítima.

El sistema SARLAFT se puede configurar para monitorear las transacciones de un titular de cuenta y determinar si están siguiendo todas las reglas aplicables. El sistema también se puede configurar para alertar automáticamente al personal de la caja de compensación cuando se detectan irregularidades.

En la nueva Circular Única No. 2 del 2/03/2022 de la Superintendencia de Subsidio Familiar de Colombia:

De acuerdo, con el Dr. Daniel Fernando Jiménez  En primer lugar, se ordena a las Cajas de Compensación Familiar que conforme los parámetros de la NTC – ISO 31000 gestionen los riesgos de lavado de activos, de financiación del terrorismo y de corrupción y de manera particular que evalúen el riesgo de lavado de activos «que prevenga la participación, uso y manipulación indebida de negocios promovidos bajo el objeto de libranza.». 

Entonces, debe recordarse que las Cajas de Compensación Familiar que ejercen funciones como agentes del Sistema General de Seguridad Social en Salud ya están obligadas a adoptar el SARLAFT consagrado en la Circular Externa No. 9/16  de la Superintendencia Nacional de Salud.

Por lo tanto, de acuerdo con la Circular Única 02 del 2 de marzo de 2022, las cajas deberán contar con un departamento de riesgo financiero como ya algunas lo tienen, con el fin de ayudar a realizar los “correspondientes análisis de viabilidad, sostenibilidad, operatividad y demás estudios con fines de pronóstico y evaluación del riesgo financiero y control de lavado de activos” manifestó el Dr. Daniel Fernando Jiménez

Para implementar su SARLAFT como caja de compensación puede usar los servicios del Dr. Daniel Fernando Jiménez en http://www.danielfjimenez.com/

El propósito de esta medida es evitar a toda costa que las Cajas sean utilizadas como vehículo o víctimas de lavado de activos, asi mismo, prevenir “la participación, uso y manipulación indebida de negocios promovidos bajo el objeto de libranza” para lavar activos.

Circular Única 02 de 2022:

La Superintendencia de Subsidio Familiar y entérese de cómo debe implementar el SARLAFT. 

Como resultado, los sujetos Obligados deben considerar: «la fase correspondiente del ciclo de gestión de riesgos». Es decir, la identificación, evaluación y medición de riesgos, así como la selección de estrategias de tratamiento y control de riesgos y el correspondiente seguimiento y monitoreo para evaluar la reducción o mitigación de riesgos. 

Como medida adicional, deben observar y tener en cuenta  los riesgos de LA/FT, de acuerdo con la Ley 2195 y gestionar los riesgos de corrupción, así como los riesgos operativos, de crédito, de liquidez y de mercado.

En el país, existen 44 Cajas de Compensación Familiar, cuya función debe suscribirse a un límite geopolítico departamental:

 
Nombre Sigla Departamento
Caja de Compensación Familiar de Barrancabermeja Cafaba Santander
Caja de Compensación Familiar Cafam Cafam Cundinamarca
Caja de Compensación Famililar Cajacopi Atlántico Cajacopi Atlántico
Caja de Compensación Familiar del Magdalena Cajamag Magdalena
Caja de Compensación Familiar de San Andrés y Providencia Islas Cajasai San Andrés y Providencia
Caja Santandereana de Subsidio Familiar Cajasan Santander
Caja de Compensación Familiar Cofrem Cofrem Meta
Caja de Compensación Familiar Colsubsidio Colsubsidio Cundinamarca
Caja de Compensacion Familiar de Barranquilla Combarranquilla Atlántico
Caja de Compensación Familiar Campesina Comcaja Guanía, Guaviare, Vaupés, Vichada
Caja de Compensacion Familiar de Caldas Comfamiliares Confa Caldas
Caja de Compensacion Familiar de Antioquia Comfama Antioquia
Caja de Compensacion Familiar de Boyacá Comfaboy Boyacá
Caja de Compensacion Familiar del Caquetá Comfaca Caquetá
Caja de Compensación Familiar del Casanare Comfacasanare Casanare
Caja de Compensación Familiar del Cauca Comfacauca Cauca
Caja de Compensación Familiar del Cesar Comfacesar Cesar
Caja de Compensación Familiar del Choco Comfachocó Chocó
Caja de Compensación Familiar de Cundinamarca Comfacundi Cundinamarca
Caja de Compensacion Familiar de la Guajira Comfaguajira Guajira
Caja de Compensacion Familiar de Risaralda Comfamiliar Risaralda Risaralda
Caja de Compensacion Familiar Camacol Camacol Antioquia
Caja de Compensación Familiar del Valle del Cauca Comfamiliar Andi Comfandi Valle del Cauca
Caja de Compensación Familiar del Oriente Colombiano Comfaoriente Norte de Santander
Caja de Compensación Familiar del Norte de Santander Comfanorte Norte de Santander
Caja de Compensación Familiar de Sucre Comfasucre Sucre
Caja de Compensación Familiar del Tolima Comfatolima Tolima
Caja de Compensación Familiar Comfenalco Antioquia Comfenalco Antioquia Antioquia
Caja de Compensación Familiar de Arauca Comfiar Arauca
Caja de Compensación Familiar Compensar Compensar Cundinamarca
Caja de Compensación Familiar del Sur del Tolima Cafasur Tolima
Caja de Compensación Familiar del Atlántico Comfamiliar Atlántico Atlántico
Caja de Compensación Familiar de Fenalco Santander Comfenalco Santander Santander
Caja de Compensación Familiar de Bolívar Comfamiliar Cartagena Bolívar
Caja de Compensación Familiar de Córdoba Comfacor Córdoba
Caja de Compensacion Familiar de Fenalco – Andi Comfenalco Cartagena Bolívar
Caja de Compensación Familiar de Fenalco Quindio Comfenalco Quindio Quindio
Caja de Compensación Familiar de Fenalco Tolima Comfenalco Tolima Tolima
Caja de Compensación Familiar del Amazonas Cafamaz Amazonas
Caja de Compensación Familiar del Huila Comfamiliar Huila Huila
Caja de Compensación Familiar del Putumayo Comfamiliar Putumayo Putumayo
Caja de Compensación Familiar Confenalco Valle Delagente Comfenalco Valle Delagente Valle del Cauca
Caja de Compensación Familiar de Nariño Comfamiliar Nariño Nariño

 

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