La Circular Única No. 2 del 2/03/2022 Obliga a Cajas de Compensación familiar a implementar el SARLAFT

Con la entrada en vigencia de esta circular, las cajas de compensación familiar tendrían que adoptar un SARLAFT parecido al que tienen las instituciones vigiladas por la Superintendencia Financiera y la Superintendencia Nacional de Salud. 

Pero, recordemos que el SARLAFT es un sistema de prevención de riesgos que ayuda a identificar, prevenir y monitorear el lavado de activos. Los bancos y otras instituciones financieras lo utilizan para asegurarse de que cumplen con todas las leyes aplicables.

El lavado de dinero es un proceso en el que los delincuentes disfrazan la fuente original del dinero obtenido de actividades ilícitas.

Porque, el lavado de dinero es un proceso en el que los delincuentes disfrazan la fuente original del dinero obtenido de actividades ilícitas. La forma más común de hacerlo es transfiriendo fondos a otra persona o entidad, a menudo a través de una serie de transacciones, y luego disfrazando los fondos como si provinieran de una fuente legítima.

El sistema SARLAFT se puede configurar para monitorear las transacciones de un titular de cuenta y determinar si están siguiendo todas las reglas aplicables. El sistema también se puede configurar para alertar automáticamente al personal de la caja de compensación cuando se detectan irregularidades.

En la nueva Circular Única No. 2 del 2/03/2022 de la Superintendencia de Subsidio Familiar de Colombia:

De acuerdo, con el Dr. Daniel Fernando Jiménez  En primer lugar, se ordena a las Cajas de Compensación Familiar que conforme los parámetros de la NTC – ISO 31000 gestionen los riesgos de lavado de activos, de financiación del terrorismo y de corrupción y de manera particular que evalúen el riesgo de lavado de activos «que prevenga la participación, uso y manipulación indebida de negocios promovidos bajo el objeto de libranza.». 

Entonces, debe recordarse que las Cajas de Compensación Familiar que ejercen funciones como agentes del Sistema General de Seguridad Social en Salud ya están obligadas a adoptar el SARLAFT consagrado en la Circular Externa No. 9/16  de la Superintendencia Nacional de Salud.

Por lo tanto, de acuerdo con la Circular Única 02 del 2 de marzo de 2022, las cajas deberán contar con un departamento de riesgo financiero como ya algunas lo tienen, con el fin de ayudar a realizar los “correspondientes análisis de viabilidad, sostenibilidad, operatividad y demás estudios con fines de pronóstico y evaluación del riesgo financiero y control de lavado de activos” manifestó el Dr. Daniel Fernando Jiménez. 

Para implementar su SARLAFT como caja de compensación puede usar los servicios del Dr. Daniel Fernando Jiménez en http://www.danielfjimenez.com/

El propósito de esta medida es evitar a toda costa que las Cajas sean utilizadas como vehículo o víctimas de lavado de activos, asi mismo, prevenir “la participación, uso y manipulación indebida de negocios promovidos bajo el objeto de libranza” para lavar activos.

Circular Única 02 de 2022:

La Superintendencia de Subsidio Familiar y entérese de cómo debe implementar el SARLAFT. 

Como resultado, los sujetos Obligados deben considerar: «la fase correspondiente del ciclo de gestión de riesgos». Es decir, la identificación, evaluación y medición de riesgos, así como la selección de estrategias de tratamiento y control de riesgos y el correspondiente seguimiento y monitoreo para evaluar la reducción o mitigación de riesgos. 

Como medida adicional, deben observar y tener en cuenta  los riesgos de LA/FT, de acuerdo con la Ley 2195 y gestionar los riesgos de corrupción, así como los riesgos operativos, de crédito, de liquidez y de mercado.

En el país, existen 44 Cajas de Compensación Familiar, cuya función debe suscribirse a un límite geopolítico departamental: