GAFI actualiza su Lista Gris: Nuevas adiciones y salidas en la lucha global contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) celebró su más reciente reunión plenaria en Estrasburgo, y los resultados no pasaron desapercibidos. La actualización de su temida “Lista Gris” volvió a poner en jaque a varios países y envió un mensaje contundente a la comunidad internacional: el escrutinio se endurece, y la tolerancia hacia las brechas en la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) se reduce aún más.
¿Por qué importa tanto esta lista?
Porque no se trata solo de una clasificación técnica: estar en la “Lista Gris” puede desencadenar consecuencias económicas reales, como la pérdida de confianza de inversores, restricciones en el acceso a financiamiento internacional y un aumento en los costos de cumplimiento para las instituciones financieras locales. Es una señal de alerta que impacta tanto en la reputación como en la operatividad de un país dentro del sistema financiero global.
Estar en la “Lista Gris” no es simplemente cargar con una etiqueta; es un reflejo de vulnerabilidades estructurales que han sido identificadas por el organismo global más influyente en esta materia. Aparecer en ella implica que un país enfrenta deficiencias relevantes en sus marcos regulatorios o en la aplicación de medidas efectivas contra los flujos financieros ilícitos. En esta ocasión, por ejemplo, Bolivia fue incluida por su débil supervisión sobre criptoactivos, falta de transparencia en la titularidad real y mecanismos poco eficaces para aplicar sanciones financieras internacionales.
Pero también es, en muchos casos, una oportunidad: una ventana para corregir, fortalecer capacidades institucionales y recuperar la credibilidad ante el entorno internacional. De hecho, países como Croacia, Mali y Tanzania lograron salir de la lista tras implementar con éxito sus planes de acción, demostrando que el compromiso político y técnico puede revertir esta situación
Las Entradas: Bolivia y las Islas Vírgenes
El anuncio trae dos nuevas incorporaciones a esta lista de vigilancia, lo que ha generado sorpresa en algunos círculos:
- Bolivia: El país sudamericano se une a la lista tras asumir un compromiso político de alto nivel. Si bien ha mostrado avances en la comprensión del riesgo y la inteligencia financiera, aún debe fortalecer la investigación de lavado de activos, la supervisión de sectores clave como inmobiliarias y contadores, y garantizar la transparencia de la propiedad de empresas. Es un llamado a cerrar brechas cruciales.
- Islas Vírgenes Británicas: Un destino conocido por su sector financiero. Su inclusión en la lista genera una pregunta clave:
¿Qué está fallando en las Islas Vírgenes?
La señal es preocupante. Sus desafíos se centran en mejorar la supervisión de industrias específicas (telecomunicaciones, inversiones, activos virtuales), asegurar que la información sobre los verdaderos dueños de las empresas sea precisa y esté disponible (y que el incumplimiento se castigue), mejorar la calidad de los informes de transacciones sospechosas, y ser más efectivos en investigar, procesar y confiscar activos relacionados con el crimen. Para un centro financiero, estas son deficiencias críticas que exigen una acción inmediata para proteger su reputación.
Las salidas triunfales:
Pero no todo son malas noticias. Tres naciones han demostrado su compromiso y han logrado salir de la lista, un hito que celebra el GAFI:
- Croacia: Un ejemplo de cómo el compromiso y las reformas dan frutos. Fortaleció su evaluación de riesgos, mejoró su unidad de inteligencia financiera, y demostró una mayor capacidad para investigar y perseguir el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
- Malí: También celebró un progreso significativo, mejorando la supervisión de sus sectores financieros, fortaleciendo sus capacidades de investigación y estableciendo marcos legales para sanciones financieras.
- Tanzania: Ha dado pasos importantes en la supervisión basada en riesgos, en la capacidad para investigar y procesar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, y en la identificación y decomiso de activos ilícitos.
Otros puntos críticos en la lista:
La Lista Gris sigue siendo extensa, y cada país tiene su propia batalla que librar:
- Nigeria: Ha avanzado sustancialmente en su plan, desde evaluar riesgos hasta mejorar la cooperación internacional y la supervisión financiera. Ahora espera una evaluación in situ que confirme sus reformas.
- Sudáfrica: También ha completado gran parte de su plan de acción, mejorando la asistencia judicial mutua, la supervisión de negocios no financieros y la disponibilidad de información sobre beneficiarios finales.
- Sudán del Sur: A pesar de haber asumido compromisos desde 2021, el progreso es limitado. El GAFI urge una acción más contundente para fortalecer su marco ALD/CFT.
- Venezuela: Comprometida a fortalecer su régimen, pero el GAFI está «especialmente preocupado» por su enfoque en la supervisión de organizaciones sin fines de lucro, instándolos a reconsiderar leyes recientes que podrían obstaculizar actividades legítimas.
- Vietnam: Ha logrado pasos importantes, como asegurar la independencia de su Unidad de Inteligencia Financiera. Sin embargo, aún debe abordar desafíos técnicos, regular activos virtuales y mejorar la calidad de la inteligencia financiera.
Siria y Yemen:
Estos países han avanzado técnicamente en sus planes de acción, pero la compleja situación de seguridad impide que el GAFI realice las visitas in situ necesarias para confirmar la implementación de las reformas. Permanecen en la lista, en un estado de espera hasta que las condiciones lo permitan.
El mensaje del GAFI:
El GAFI lo deja claro: su objetivo es un sistema financiero global más seguro y transparente. Los países en la Lista Gris tienen una oportunidad para rectificar y protegerse de ser focos de actividad criminal. La presión está ahí, la vigilancia es constante, y el cumplimiento de estos estándares no es una opción, sino una necesidad para la integración en la economía mundial. La próxima reunión determinará si estos esfuerzos han sido suficientes, y la lupa del GAFI seguirá enfocada en cada movimiento.
Más allá del estigma, figurar en esta lista representa un punto de inflexión: una advertencia, sí, pero también una invitación a transformar fragilidades en fortalezas. Los países que hoy son señalados pueden ser los ejemplos de resiliencia del mañana si asumen el reto con decisión y reformas sostenidas. Porque en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, cada paso hacia adelante fortalece no solo al sistema financiero global, sino a la legitimidad institucional que lo respalda.
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